AMLオフィサー認定試験「実践」は、基本試験で問われる知識を前提に、実務的な判断力を測る応用レベルの試験です。基本試験合格者・AML業務担当者がさらにステップアップを目指す資格として、金融機関の中堅・管理職層を中心に受験者が増えています。
出題範囲は、リスクベース・アプローチの実践、CDD（顧客管理）/EDD（厳格な顧客管理）の運用、疑わしい取引の判定と届出、第三者送金・PEPs対応、外為取引の制裁規制対応、内部管理態勢の高度化、海外子会社・グループ管理、最新の金融庁ガイドライン対応など、現場での判断・実装に直結するテーマが中心です。
本アプリでは、実践試験で問われる事例ベース問題を多数収録し、解説で根拠条文・ガイドライン・実務上の判断ポイントを丁寧に整理。スキマ時間に応用力を養いつつ、合格と現場対応力の両方を高められる構成です。
疑わしい取引の判定、CDD・EDDの実務適用など、現場で問われる判断問題を事例形式で演習できます。
外為法に基づく制裁対象者管理、外国PEPs対応など、国際的な論点を実践レベルで押さえられます。
第三線管理、グループ管理、ITシステム活用など、AML態勢高度化の論点を整理して学べます。
解説では関連条文・金融庁ガイドラインへの参照を明示。試験対策と実務知識を同時に深められます。
実践試験は基本試験で問われる知識を前提に、実務での適用を問う応用レベルの試験です。事例ベースで疑わしい取引の判定、CDD/EDDの強化、リスクベース・アプローチの実践など、より実務的な判断力が求められます。
AML担当部署のスタッフ、コンプライアンス部門の担当者、リテール・法人営業の中堅以上の役職員など、AML業務に直接関与する金融機関の中堅・管理職層が主な対象です。
条文の暗記だけでなく、事例ごとにどの規定が適用されどう判断すべきかを考えながら解くのが重要です。本アプリでは事例形式の問題と詳しい解説で、実務的な判断力を養えます。