生保大学課程「資産運用」科目は、生命保険協会が主催する保険業界最上位の教育課程の一つです。保険営業のプロフェッショナルが顧客の資産形成ニーズに的確に応えるため、投資理論の基礎からポートフォリオ管理、経済指標の読み方まで、資産運用全般にわたる専門知識が問われます。
出題内容は、金融商品の種類と特性（株式・債券・投資信託・外貨建て商品）、リスクとリターンの関係、分散投資の理論、金利・為替・株価の変動要因、経済指標の読み解き方、金融規制の概要（金融商品取引法等）、確定拠出年金（DC）やNISAなどの税制優遇制度と幅広い範囲をカバーしています。
保険と資産運用は切り離せない関係にあり、変額保険や外貨建て保険の提案場面では資産運用知識が不可欠です。FP資格と合わせて取得することで、顧客から「この人に任せたい」と信頼されるワンランク上のコンサルタントを目指せます。
リスク・リターン分析、分散投資、効率的ポートフォリオの考え方を問題演習を通じて理解できます。
株式・債券・投信・外貨など商品カテゴリ別に正答率を表示。弱い商品分野を重点的に補強できます。
誤答した問題を自動的にリストアップし、繰り返し出題。苦手テーマを効率的に克服します。
5問・10問のミニテスト形式で、空いた時間にサッと取り組める設計です。
生保大学課程の中でも金融商品や投資理論に関する専門性が高く、FP2級程度の金融知識があるとスムーズに学習できます。合格基準は100点中70点以上です。
金融資産運用の分野でかなり重複があります。FP2級の金融資産運用分野をベースに、保険商品との関連性に特化した内容が追加されるイメージです。
直近の制度改正に対応した問題を収録しています。2024年からの新NISA制度など、顧客対応に必要な最新知識をカバーしています。